Звязацца з намі

Злачынства

Выйшаўшы ў мыцця: Як Еўропа і свет барацьбы з адмываннем грошай

Доля:

апублікаваны

on

Мы выкарыстоўваем вашу рэгістрацыю, каб прадастаўляць змест так, як вы далі згоду, і палепшыць наша разуменне вас. Вы можаце адмяніць падпіску ў любы час.

0896cf33ed9b0e417f6d215fb7a0a77cМеркаванне Джыма Гібанса

Калі б злачыннасць была краінай, яна была б адной з дваццаці найбагацейшых у свеце, адразу пасля Аўстраліі ў спісе багатых краін Сусветнага банка і вышэй за Швейцарыю, Аб'яднаныя Арабскія Эміраты або Нідэрланды, каб назваць толькі некаторыя з іх. Паводле ацэнак Арганізацыі Аб'яднаных Нацый, злачынная дзейнасць прыносіць глабальны гадавы прыбытак больш чым у два трыльёны долараў ЗША. Гэта два з дванаццаццю нулямі пасля яго і знакам даляра спераду, або ў пераважным абазначэнні навукоўцаў і матэматыкаў, 2 X 1012. Толькі падумайце: два мільёны мільёнаў даляраў. Кожны год. Гэта эквівалентна прыкладна 3.6% сусветнага валавога ўнутранага прадукту або крыху больш, чым разам узятыя эканомікі Бельгіі, Швецыі, Аўстрыі, Даніі і Сінгапура. Хто сказаў, што злачынства не акупляецца?

Адзіная розніца паміж злачыннасцю і менш незаконнай дзейнасцю заключаецца ў тым, што злачынцы не могуць проста аднесці атрыманыя незаконным шляхам грошы ў банк і занесці іх на свой рахунак прыбыткаў і страт. Яны павінны спачатку легітымізаваць іх, замаскіраваўшы іх паходжанне. Гэтую практыку надзвычай цяжка выявіць і паліцыі, і гэта велізарная праблема для Еўропы і астатняга свету, асабліва сёння, калі злачынныя прыбыткі таксама апрацоўваюцца для фінансавання тэрарыстычных груп.

«Справа ў тым, што тэрарызм фінансуецца ў асноўным нелегальным шляхам», — кажа Іван Коеджыкаў, кіраўнік дэпартамента па барацьбе са злачыннасцю Рады Еўропы ў Страсбургу. Ён кажа, што сумы, неабходныя для фінансавання тэрарыстычных груп, звычайна меншыя, чым велізарныя сумы, якія адмываюцца для босаў арганізаванай злачыннасці, але нават у гэтым выпадку грошы павінны быць нябачнымі для ўладаў, «а гэта азначае адмыванне грошай, адмыванне даходаў, атрыманых злачынным шляхам, няхай гэта будзе праз незаконны абарот наркотыкаў, няхай гэта будзе выкраданне з мэтай атрымання выкупу або нейкія іншыя метады, якія выкарыстоўваюцца тэрарыстамі, і адмыванне грошай немагчыма без карупцыі».

Адмыванне грошай ідзе рука аб руку з карупцыяй. У Еўрапейскім саюзе, напрыклад, Еўрапейская камісія асцярожна ацэньвае, што карупцыя каштуе эканоміцы ЕС каля 120 мільярдаў еўра ў год. У незалежнай нямецкай справаздачы гэтая лічба значна вышэйшая: 323 мільярды еўра, што больш чым дастаткова, каб адразу ачысціць увесь дзяржаўны доўг Грэцыі. Сучасны свет імгненных электронных камунікацый і магчымасці пераводзіць вялізныя сумы грошай паміж фінансавымі ўстановамі ў розных юрысдыкцыях стварае ідэальнае асяроддзе для росквіту зладзейства. Злачыннасць стала прасцей, а барацьба з ёй стала больш складанай, асабліва з маўклівым прыняццем нізкага ўзроўню злачыннасці многімі ва ўладзе.

Глабальны барометр карупцыі за 2013 год паказаў, што больш чым кожны чацвёрты насельніцтва ў ста сямі краінах, якія ўдзельнічалі ў даследаванні, быў вымушаны даваць хабар за доступ да дзяржаўных службаў і ўстаноў на працягу папярэдніх дванаццаці месяцаў. А вера ў гатоўнасць урадаў змагацца з праблемай аслабла пасля фінансавага крызісу 2008 года. Тады 31% лічылі антыкарупцыйныя меры ўладаў эфектыўнымі. Праз пяць гадоў гэтая лічба ўпала да 22%.

Таму не варта здзіўляцца, што, паводле ацэнак бухгалтараў Ernst and Young у «Апытанні аб махлярстве ў Еўропе, Блізкім Усходзе, Індыі і Афрыцы, 2013 г.», больш за 40 % членаў савета дырэктараў і вышэйшага кіраўніцтва прызналі, што іх кампаніі маніпулявалі лічбамі продажаў або выдаткаў з дапамогай такіх прыёмаў, як ранняе справаздачнасць аб даходах для дасягнення кароткатэрміновых фінансавых мэтаў і заніжэнне выдаткаў, каб зрабіць бюджэт больш прыбытковым. Менш за палову з іх увогуле ведалі, што іх кампаніі дзейнічаюць у дачыненні да дары або атрымання падарункаў або гасціннасці.

рэклама

"Трэба глядзець, як функцыянуе сістэма, дзе ёсць магчымасці для карупцыі, і закрываць гэтыя магчымасці, што з'яўляецца адным са спосабаў мінімізаваць карупцыю", - сказаў Іван Каеджыкаў. Яго дэпартамент, працуючы сумесна з іншымі ў Савеце Еўропы, дае рэкамендацыі ўрадам і мясцовым органам улады і дапамагае навучаць тых, хто можа падвергнуцца спакусе або пацярпець ад карупцыі. Ён імкнецца трымаць улады на варце:

«Тыповымі галінамі з высокай карупцыйнай рызыкай з'яўляюцца закупкі, адукацыя, ахова здароўя і некаторыя іншыя». Таму нядзіўна, што ў самых карумпаваных краінах свету менш за 50% дзяцей заканчваюць пачатковую школу: грошы на іх адукацыю раскрадзены.

«Цікава, што калі фінансаванне палітычных партый апынулася ў цэнтры ўвагі, некаторыя ўрады сталі менш супрацоўнічаць, не жадаючы занадта ўважліва прыглядацца да часам ценявых органаў, людзей і кампаній, якія забяспечваюць сродкі на агітацыю і робяць унёскі ў партыйную скарбонку. Нягледзячы на ​​гэта, палітычныя ўнёскі былі было паказана, каб купіць уплыў і змяніць заканадаўства ў інтарэсах донара. Толькі ў Беларусі незаконна фінансаваць палітычныя партыі, і гэта таму, што гэта фактычна аднапартыйная дзяржава, лідэры якой не прымуць апазіцыі».

Дэпартамент Каеджыкава не адзіны ў Савеце Еўропы ў барацьбе са злачыннасцю, хоць ён падкрэслівае, што яны не з'яўляюцца паліцэйскімі сіламі: іх праца складаецца ў тым, каб кантраляваць, прапаноўваць заканадаўчыя або адміністрацыйныя паляпшэнні і часам ганьбіць урады да дзеянняў, называючы тыя краіны, якія бачылі, што адставаць. Савет таксама мае Групу дзяржаў супраць карупцыі, вядомую пад абрэвіятурай GRECO, у якую ўваходзяць усе яе сорак дзевяць дзяржаў-членаў. GRECO устанаўлівае стандарты, кантралюе адпаведнасць і дапамагае ў нарошчванні патэнцыялу праз тэхнічную дапамогу. Яе выканаўчы сакратар Вольфганг Раў: «Тое, што мы робім, — гэта маніторынг, і вынікі нашага маніторынгу ўключаюцца ў праект, які дазваляе Радзе Еўропы аказваць мэтанакіраваную дапамогу ў тых сектарах, якія вызначаны як асабліва праблемныя».

Рада Еўропы была першай міжнароднай арганізацыяй, якая заняла пазіцыю супраць адмывання грошай, прыняўшы сваю першую меру ў 1980 годзе, услед за гэтым дзве Канвенцыі, у 1990 годзе, а затым значна пашыраную канвенцыю ў 2005 годзе, так званую Варшаўскую канвенцыю, якая ўвяла меры супраць фінансавання тэрарызму. Фактычны працэс адмывання грошай даволі складаны. У найбольш распаўсюджаных прыкладах даходы ад злачыннай дзейнасці разбіваюцца на больш дробныя кавалкі, каб пазбегнуць увагі ўладаў, а затым змяшчаюцца ў банкі або фінансавыя ўстановы ў працэсе, вядомым як «размяшчэнне» або «смурфінг». Гэта часта прадугледжвае ахвотны ўдзел або, па меншай меры, заплюшчванне вачэй юрыстаў або кіраўнікоў банкаў.

Розныя меншыя сумы затым праходзяць праз шэраг складаных фінансавых інструментаў - папяровы след некаторых вытворных інструментаў, такіх як даўгавыя абавязацельствы пад заклад або CDO, можа быць вельмі доўгім, што робіць першапачатковага інвестара цяжка адсачыць або ідэнтыфікаваць. Гэта вядома як "напластаванне". Атрыманыя сродкі затым зноў уводзяцца ў рэальную эканоміку шляхам, напрыклад, паступовага дадання грошай да прыбытку грашовага бізнесу, такога як казіно або нейкай формы рознічнага гандлю, напрыклад, магазін металалому або патрыманых аўтамабіляў гандляр. Сапраўды, гэты апошні крок можа быць выкарыстаны сам па сабе ў выпадку адносна кіраваных сум грошай і цярплівага злачынца. Гангстэры Амерыкі эпохі Сухага закона, як і Аль Капоне, карысталіся сапраўднымі пральнямі, хаця тэрмін «адмыванне грошай» не адтуль.

Орган Савета па барацьбе з адмываннем грошай, створаны ў 1997 годзе як Камітэт экспертаў па ацэнцы мер па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму, цяпер больш вядомы пад менш абцяжарвальнай назвай MONEYVAL. Ён уключае дваццаць восем з сарака дзевяці дзяржаў-членаў Савета, а таксама Ізраіль, Святы Прастол і тры залежныя ад кароны Вялікабрытаніі Гернсі, Джэрсі і востраў Мэн. Расследаванне меркаванай незаконнай дзейнасці ў Інстытуце рэлігійных спраў Святога Пасаду – так званым Ватыканскім банку – прывяло да сур'ёзных рэформаў. Як патлумачыў выканаўчы сакратар MONEYVAL Джон Рынгут, ён пачынае з вывучэння таго, якія меры прымае краіна для барацьбы з адмываннем грошай: «Нас цікавіць наступная дзейнасць, і ўсе краіны падвяргаюцца даволі складанай ступені наступнае назіранне, у залежнасці ад хуткасці, з якой яны рэагуюць на рэкамендацыі. І ўсё гэта падмацавана працэсам, які мы эўфемістычна называем «працэдурамі павышэння адпаведнасці», які, калі хочаце, з'яўляецца дадатковым ціскам з боку аднагодкаў, які вар'іруецца ад візітаў у краіну на высокім узроўні для тлумачэння неабходнасці ўкаранення стандартаў, што да публічнай заявы».

Публічная заява азначае ідэнтыфікацыю краіны, дзе адбываюцца фінансавыя парушэнні і гэта відавочна дрэнна для бізнесу; ні адзін урад не хоча, каб яго называлі і ганьбілі. На дадзены момант адзінай краінай, аб фінансавых справах якой папярэджвае MONEYVAL, з'яўляецца Боснія і Герцагавіна. «Нам даводзілася рабіць гэта раней у адносінах да іншых краін, - сказаў Рынгут, - і звычайна мы знаходзім рэакцыю даволі хуткай. Ні адзін банк або фінансавая ўстанова не хоча свядома быць заражаным бруднымі грашыма». MONEYVAL і іншыя органы Рады Еўропы не адны ў барацьбе. Яны супрацоўнічаюць, напрыклад, з Упраўленнем Арганізацыі Аб'яднаных Нацый па наркотыках і злачыннасці (UNODC), Сусветным банкам, МВФ і Групай распрацоўкі фінансавых мер, між - дзяржаўны орган, створаны ў 1989 годзе.

Барацьбу з адмываннем грошай крытыкавалі як занадта дарагую. Было падлічана, што патрабаванні да справаздачнасці і меры адпаведнасці каштуюць Злучаным Штатам і Еўропе каля пяці мільярдаў долараў ЗША ў год, а некаторыя вядучыя банкі - хоць і не асобныя супрацоўнікі - сутыкнуліся з высокімі штрафамі за дапамогу жулікам у адмыванні даходаў ад такой дзейнасці, як гандаль людзьмі , гандаль зброяй, гандаль наркотыкамі і дзіцячая прастытуцыя. Але без мер па іх спыненню такая дзейнасць усё роўна будзе прыносіць прыбытак жулікам, а таксама купляць зброю, танкі і бомбы для тэрарыстаў. Як апошнім часам сьвет вельмі балюча пераканаўся, іх ужо больш чым дастаткова.

© Джым Гібонс, студзень 2015 г

Падзяліцеся гэтым артыкулам:

EU Reporter публікуе артыкулы з розных знешніх крыніц, якія выказваюць шырокі спектр пунктаў гледжання. Пазіцыі, выказаныя ў гэтых артыкулах, не абавязкова адпавядаюць пазіцыі EU Reporter.

Актуальныя