Фінтех пад пільнай увагай: справа Transpay выклікае заклапочанасць рэгулятараў у Індыі

Індыйская індустрыя фінтэх, якая хутка развіваецца, прыцягнула ўвагу глабальных інвестараў, якія жадаюць скарыстацца адной з самых хуткарослых лічбавых эканомік свету. Аднак нядаўняя праверка дзейнасці менш вядомай кампаніі Transpay Solutions выклікала пытанні аб належнай абачлівасці, празрыстасці і рэгулятарным забеспячэнні — праблемах, якія могуць паўплываць на давер інвестараў да гэтага сектара. Кампанія Transpay Solutions Private Limited, заснаваная ў 2022 годзе ў Нойдзе, пазіцыянуе сябе як пастаўшчык фінансавых паслуг. Тым не менш, агульнадаступная інфармацыя пра кампанію сведчыць аб абмежаванай аперацыйнай празрыстасці і мінімальнай лічбавай прысутнасці — гэта трывожныя сігналы для некаторых назіральнікаў галіны, якія папярэджваюць, што такія прабелы могуць падарваць давер да новых рынкаў фінтэх-паслуг.

У цэнтры ўвагі — кіраванне і раскрыццё інфармацыі

Згодна з публічнымі запісамі, сузаснавальнікам Transpay з'яўляецца Ніта Капур, які раней быў звязаны з Bhartipay Fintech — яшчэ адной арганізацыяй, рэгістрацыя якой была пазбаўлена за невыкананне патрабаванняў. Нягледзячы на ​​тое, што ніякіх парушэнняў юрыдычна не ўстаноўлена, аналітыкі адзначаюць структурныя падабенствы паміж гэтымі двума кампаніямі, такія як выкарыстанне мінімальнага капіталу, абмежаваная анлайн-актыўнасць і адсутнасць надзейнага карпаратыўнага раскрыцця інфармацыі.

Капур таксама быў звязаны з прадпрыемствамі, не звязанымі з фінтэхналогіямі, у тым ліку з прадпрыемствамі, якія займаюцца здароўем і аматарскім спортам. Нягледзячы на ​​тое, што ўдзел у розных відах бізнесу не з'яўляецца рэдкасцю, назіральнікі папярэджваюць, што перакрыванне кантактных дадзеных і паўтаральныя партнёрскія сеткі ў кароткатэрміновых прадпрыемствах могуць сведчыць аб неабходнасці больш уважлівага рэгулятарнага кантролю.

Варта адзначыць, што вэб-сайт кампаніі заставаўся неактыўным на працягу доўгага часу, і, як паведамляецца, карпаратыўная перапіска вядзецца праз звычайныя акаўнты Gmail — рэдкая практыка сярод рэгуляваных фінансавых устаноў. Гэтыя элементы, хоць і не сведчаць аб парушэннях заканадаўства, могуць падарваць давер інвестараў, асабліва ў спалучэнні з адсутнасцю праверанай фінансавай справаздачнасці.

Рэкламная дзейнасць за мяжой

Джытэндэр Вэтс— таксама згадваецца ў некаторых лічбавых профілях як Вітэндэр Сінгх — быў звязаны з прасоўваннем Transpay на міжнародных рынках, асабліва на Блізкім Усходзе. Агульнадаступныя лічбавыя акаўнты паказваюць, што раней ён прасоўваў такія брэнды, як «PaymentsMe» і «Verve Payments», якія ў цяперашні час не маюць выразнай рэгістрацыі або дзеючага статусу ў індыйскіх карпаратыўных базах дадзеных.

Нягледзячы на ​​тое, што роля Ватса ў якой-небудзь афіцыйна зарэгістраванай фірме застаецца незразумелай, выкарыстанне ім неафіцыйных даменаў электроннай пошты і неправеранай прыналежнасці да брэндаў выклікала заклапочанасць у аналітыкаў па захаванні адпаведнасці. Аднак важна адзначыць, што няма звестак пра судовыя скаргі або судовыя разборы супраць яго ў Індыі ці за мяжой.

Рэгулятыўны кантроль у цэнтры ўвагі

Эксперты адзначаюць, што рэгулятарнае асяроддзе фінтэхналогіі ў Індыі, нягледзячы на ​​паляпшэнне, усё яшчэ можа мець праблемы з праактыўным выяўленнем арганізацый, якія працуюць у межах тэхнічных прававых норм, але не адпавядаюць чаканням інвестараў адносна празрыстасці і карпаратыўнага кіравання.

«Фармальных патрабаванняў, такіх як рэгістрацыя кампаніі і падача асноўных дакументаў, недастаткова, калі асноўныя бізнес-практыкі застаюцца непразрыстымі», — сказаў адзін аналітык фінтэх-сэрвісу з Мумбаі. карэспандэнт ЕС«Адсутнасць юрыдычных спрэчак не абавязкова азначае аперацыйную даверлівасць».

Больш шырокая праблема тычыцца рэпутацыі: нават некалькі непразрыстых або неэфектыўна працуючых удзельнікаў у хуткарослым сектары могуць адпудзіць сур'ёзных інстытуцыйных інвестараў, якія імкнуцца да падсправаздачнасці і змяншэння рызык.

Заклік да ўзмацнення маніторынгу

Няма доказаў злачыннага намеру або махлярства ў справе Transpay або асоб, звязаных з ёй. Аднак гэтая справа падкрэслівае вострую неабходнасць для рэгулятараў праводзіць павышаную праверку, асабліва калі ўзнікаюць заканамернасці, звязаныя з кароткачасовымі арганізацыямі, агульнай камунікацыйнай інфраструктурай і незразумелымі бізнес-мадэлямі.

Магчымасць Індыі заставацца цэнтрам інавацый у сферы фінтэх грунтуецца на двух слупах: даверы і празрыстасці. Умацаванне рэгулятарнай рэакцыі і павышэнне грамадскай бачнасці бізнес-практыкі будуць мець важнае значэнне для падтрымання доўгатэрміновага росту і даверу інвестараў.

Адмова ад адказнасці:
Гэты артыкул заснаваны на агульнадаступнай інфармацыі і не ўтрымлівае ніякіх юрыдычных абвінавачванняў. Усе згаданыя асобы і арганізацыі лічацца невінаватымі ў якіх-небудзь правапарушэннях, калі іншае не будзе даказана ў судовым парадку.

Падзяліцеся гэтым артыкулам: