Збіццё фінансавай злачыннасці: Камісія пераглядае правілы барацьбы з адмываннем грошай і супрацьдзеянне правілам фінансавання тэрарызму

Еўрапейская камісія прадставіла амбіцыйны пакет заканадаўчых прапаноў па ўзмацненні правілаў ЕС па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму (ПОД/ФТ). У пакет таксама ўваходзіць прапанова аб стварэнні новага органа ЕС па барацьбе з адмываннем грошай. Гэты пакет з'яўляецца часткай абавязацельстваў Камісіі па абароне грамадзян ЕС і фінансавай сістэмы ЕС ад адмывання грошай і фінансавання тэрарызму. Мэтай гэтага пакета з'яўляецца паляпшэнне выяўлення падазроных транзакцый і дзеянняў, а таксама ліквідацыя шчылін, якія выкарыстоўваюцца злачынцамі для адмывання незаконных даходаў або фінансавання тэрарыстычнай дзейнасці праз фінансавую сістэму.

Як нагадваюць у ЕС Стратэгія Саюза бяспекі на 2020-2025 гады ўдасканаленне рамак ЕС па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму таксама дапаможа абараніць еўрапейцаў ад тэрарызму і арганізаванай злачыннасці.

Меры значна ўзмацняюць існуючыя рамкі ЕС з улікам новых і ўзнікаючых праблем, звязаных з тэхналагічнымі інавацыямі. Сюды ўваходзяць віртуальныя валюты, больш інтэграваныя фінансавыя патокі на адзіным рынку і глабальны характар ​​тэрарыстычных арганізацый. Гэтыя прапановы дапамогуць стварыць значна больш узгодненую структуру для палягчэння выканання патрабаванняў для аператараў, якія падпарадкоўваюцца правілам ПОД/ФТ, асабліва для тых, хто дзейнічае з-за мяжы.

Сённяшні пакет складаецца з чатыры заканадаўчыя прапановы:

• A Палажэнне аб стварэнні новага органа ЕС па ПОД/ФТ;
• A Палажэнне аб ПОД/ФТ, якое змяшчае непасрэдна прыдатныя правілы, у тым ліку ў сферах належнай абачлівасці кліента і бенефіцыярнага ўладальніка;
• Шосты Дырэктыва аб ПОД/ФТ ("AMLD6"), якая замяняе існуючую Дырэктыву 2015/849/ЕС (чацвёртая дырэктыва па ПОД/ФТ з папраўкамі, унесенымі пятай Дырэктывай па ПОД), які змяшчае палажэнні, якія будуць перанесены ў нацыянальнае заканадаўства, такія як правілы аб нацыянальных наглядных органах і падраздзяленнях фінансавай разведкі ў дзяржавах-членах;
• A rбачанне Палажэння 2015 г. аб пераводах сродкаў для адсочвання пераводаў крыпта-актываў (Рэгламент 2015/847/ЕС).

Выканаўчы віцэ-прэзідэнт кампаніі "Эканоміка, якая працуе для людзей" Валдзіс Дамброўскіс сказаў: "Кожны новы скандал з адмываннем грошай - гэта занадта шмат скандалаў - і гэта трывожны сігнал аб тым, што наша праца па ліквідацыі прабелаў у нашай фінансавай сістэме яшчэ не завершана. За апошнія гады мы дасягнулі велізарных поспехаў, і нашы правілы AML цяпер з'яўляюцца аднымі з самых жорсткіх у свеце. Але цяпер іх трэба ўжываць пастаянна і ўважліва сачыць, каб пераканацца, што яны сапраўды кусаюцца. Вось чаму мы сёння робім гэтыя смелыя крокі, каб закрыць дзверы адмыванню грошай і спыніць злачынцаў набіваць свае кішэні незаконна атрыманымі даходамі».

Новы орган ЕС па барацьбе з адмываннем грошай (AMLA)

У аснове сённяшняга пакета заканадаўчых актаў ляжыць стварэнне новага органа ЕС, які трансфармуе нагляд за ПОД/ФТ у ЕС і пашырыць супрацоўніцтва паміж падраздзяленнямі фінансавай разведкі (ПФР). Новае Упраўленне ЕС па барацьбе з адмываннем грошай (AMLA) стане цэнтральным органам, які каардынуе нацыянальныя органы для забеспячэння правільнага і паслядоўнага прымянення прыватным сектарам правілаў ЕС. AMLA таксама будзе падтрымліваць ПФР у паляпшэнні іх аналітычнага патэнцыялу ў дачыненні да незаконных патокаў і зрабіць фінансавую разведку ключавой крыніцай для праваахоўных органаў.

рэклама

У прыватнасці, AMLA будзе:

• Стварыць адзіную інтэграваную сістэму нагляду за ПОД/ФТ ва ўсім ЕС, заснаваную на агульных метадах нагляду і збліжэнні высокіх стандартаў нагляду;
• ажыццяўляць непасрэдны нагляд за некаторымі з найбольш рызыкоўных фінансавых інстытутаў, якія працуюць у вялікай колькасці дзяржаў-членаў або патрабуюць неадкладных дзеянняў для ліквідацыі непазбежных рызык;
• маніторынг і каардынацыя нацыянальных наглядных органаў, адказных за іншыя фінансавыя арганізацыі, а таксама каардынацыя наглядных органаў нефінансавых арганізацый, і;
• падтрымліваць супрацоўніцтва паміж нацыянальнымі падраздзяленнямі фінансавай разведкі і спрыяць каардынацыі і сумеснаму аналізу паміж імі, каб лепш выяўляць незаконныя фінансавыя патокі трансгранічнага характару.

Адзіны звод правілаў ЕС па ПОД/ФТ

Адзіная кніга правілаў ЕС па ПОД/ФТ гарманізуе правілы ПОД/ФТ ва ўсім ЕС, у тым ліку, напрыклад, больш падрабязныя правілы належнай абачлівасці кліента, бенефіцыярнага ўладальніка, а таксама паўнамоцтвы і задачы наглядных органаў і падраздзяленняў фінансавай разведкі (ПФР). Існуючыя нацыянальныя рэестры банкаўскіх рахункаў будуць падключаны, што забяспечыць больш хуткі доступ ПФР да інфармацыі аб банкаўскіх рахунках і сейфах. Камісія таксама прадаставіць праваахоўным органам доступ да гэтай сістэмы, паскараючы фінансавыя расследаванні і вяртанне злачынных актываў у трансгранічных справах. Доступ да фінансавай інфармацыі будзе залежаць ад надзейных гарантый у Дырэктыве (ЕС) 2019/1153 аб абмене фінансавай інфармацыяй.

Поўнае прымяненне правілаў ЕС ПОД/ФТ у крыптасектары

У цяперашні час толькі пэўныя катэгорыі пастаўшчыкоў паслуг крыпта-актываў уключаны ў сферу дзеяння правілаў ЕС ПОД/ФТ. Прапанаваная рэформа распаўсюдзіць гэтыя правілы на ўвесь крыптасектар, абавязваючы ўсіх пастаўшчыкоў паслуг праводзіць належную абачлівасць у адносінах да сваіх кліентаў. Сённяшнія папраўкі забяспечаць поўную магчымасць адсочвання перадачы крыпта-актываў, такіх як біткойны, і дазволяць прадухіляць і выяўляць іх магчымае выкарыстанне для адмывання грошай або фінансавання тэрарызму. Акрамя таго, ананімныя кашалькі крыпта-актываў будуць забароненыя, у поўнай меры прымяняючы правілы ПОД/ФТ ЕС да крыптасектара.

Агульны ліміт у 10,000 XNUMX еўра на буйныя плацяжы наяўнымі

Буйныя плацяжы наяўнымі з'яўляюцца простым спосабам для злачынцаў адмывання грошай, паколькі вельмі цяжка выявіць транзакцыі. Вось чаму Камісія сёння прапанавала ўвесці ліміт у 10,000 10,000 еўра для буйных плацяжоў наяўнымі. Гэты агульнаеўрапейскі ліміт дастаткова высокі, каб не ставіць пад сумнеў еўра як законны плацежны сродак і прызнае жыццёва важную ролю наяўных грошай. Абмежаванні ўжо існуюць прыкладна ў дзвюх трацінах краін-членаў, але сумы адрозніваюцца. Нацыянальныя ліміты да XNUMX XNUMX еўра могуць заставацца ў сіле. Абмежаванне буйных плацяжоў наяўнымі ўскладняе злачынцам адмыванне брудных грошай. Акрамя таго, прадастаўленне ананімных кашалькоў з крыпта-актывамі будзе забаронена, гэтак жа, як ананімныя банкаўскія рахункі ўжо забароненыя правіламі ЕС ПОД/ФТ.

Трэція краіны

Адмыванне грошай - гэта глабальная з'ява, якая патрабуе моцнага міжнароднага супрацоўніцтва. Камісія ўжо цесна супрацоўнічае са сваімі міжнароднымі партнёрамі ў барацьбе з абарачэннем брудных грошай па ўсім свеце. Група распрацоўкі фінансавых мер барацьбы з адмываннем грошай (FATF), глабальная арганізацыя па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму, дае рэкамендацыі краінам. Краіна, якая знаходзіцца ў спісе FATF, таксама будзе ўнесена ў спіс ЕС. Будуць два спісы ЕС, «чорны спіс» і «шэры спіс», якія адлюстроўваюць спіс FATF. Пасля ўнясення ў спіс ЕС прыме меры, прапарцыйныя рызыкам, якія нясе краіна. ЕС таксама зможа ўключаць у спіс краіны, якія не ўваходзяць у спіс FATF, але якія ўяўляюць пагрозу для фінансавай сістэмы ЕС на падставе аўтаномнай ацэнкі.

Разнастайнасць інструментаў, якія могуць выкарыстоўваць Камісія і AMLA, дазволіць ЕС ісці ў нагу з хутка зменлівым і складаным міжнародным асяроддзем з хутка развіваюцца рызыкамі.

Наступныя крокі

Заканадаўчы пакет цяпер будзе абмяркоўвацца Еўрапарламентам і Радай. Камісія разлічвае на хуткі заканадаўчы працэс. Будучае ўпраўленне па барацьбе з адмываннем грошай павінна запрацаваць у 2024 годзе і пачне сваю працу па прамым наглядзе крыху пазней, пасля таго, як будзе перанесена Дырэктыва і пачне прымяняцца новая нарматыўная база.

Фон

Складаная праблема барацьбы з бруднымі грашовымі патокамі не новая. Барацьба з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму мае жыццёва важнае значэнне для фінансавай стабільнасці і бяспекі ў Еўропе. Прабелы ў заканадаўстве ў адной дзяржаве-члене ўплываюць на ЕС у цэлым. Вось чаму правілы ЕС павінны ўкараняцца і кантралявацца эфектыўна і паслядоўна для барацьбы са злачыннасцю і абароны нашай фінансавай сістэмы. Забеспячэнне эфектыўнасці і паслядоўнасці структуры ЕС па барацьбе з адмываннем грошай мае першараднае значэнне. Сённяшні пакет заканадаўчых актаў рэалізуе ўзятыя на сябе абавязацельствы План дзеянняў па комплекснай палітыцы Саюза па прадухіленні адмывання грошай і фінансавання тэрарызму які быў прыняты Камісіяй 7 мая 2020 г.

Рамкі ЕС па барацьбе з адмываннем грошай таксама ўключаюць палажэнне аб узаемным прызнанні рашэнняў аб замарожванні і канфіскацыі, дырэктыва аб барацьба з адмываннем грошай крымінальным заканадаўствам, дырэктыва, якая ўстанаўлівае правілы выкарыстання фінансавай і іншай інфармацыі для барацьбы з цяжкімі злачынствамі,  Еўрапейская пракуратура, А Еўрапейская сістэма фінансавага нагляду.

Больш падрабязная інфармацыя

Барацьба з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму

Прапанова па цэнтралізаваным рэестрам банкаўскіх рахункаў

Пытанні і адказы

Інфармацыйны бюлетэнь

Падзяліцеся гэтым артыкулам: