Барацьба з адмываннем грошай: Савет і парламент дамовіліся аб больш жорсткіх правілах

Савет і парламент дасягнулі папярэдняга пагаднення па частках пакета мер па барацьбе з адмываннем грошай, якія накіраваны на абарону грамадзян ЕС і фінансавай сістэмы ЕС ад адмывання грошай і фінансавання тэрарызму.

"Гэта пагадненне з'яўляецца неад'емнай часткай новай сістэмы ЕС па барацьбе з адмываннем грошай. Яно палепшыць спосаб арганізацыі і сумеснай працы нацыянальных сістэм барацьбы з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму. Гэта гарантуе, што ашуканцы, арганізаваная злачыннасць і тэрарысты не будуць мець месца засталося для легалізацыі сваіх даходаў праз фінансавую сістэму».
Міністр фінансаў Бельгіі Вінцэнт Ван Петэгем

З новым пакетам усе правілы, якія прымяняюцца да прыватнага сектара, будуць перанесены ў новы рэгламент, а дырэктыва будзе датычыцца арганізацыі інстытуцыйных сістэм ПОД/ФТ на нацыянальным узроўні ў дзяржавах-членах.

Часовае пагадненне аб рэгуляванні барацьбы з адмываннем грошай упершыню цалкам гарманізуе правілы ва ўсім ЕС, закрыўшы магчымыя шчыліны, якія выкарыстоўваюцца злачынцамі для адмывання незаконных даходаў або фінансавання тэрарыстычнай дзейнасці праз фінансавую сістэму.

Пагадненне па дырэктыве дазволіць палепшыць арганізацыю нацыянальных сістэм барацьбы з адмываннем грошай.

Рэгуляванне барацьбы з адмываннем грошай

Абавязаныя асобы

Абавязаныя суб'екты, такія як фінансавыя ўстановы, банкі, агенцтвы нерухомасці, службы кіравання актывамі, казіно, гандляры, адыгрываюць цэнтральную ролю ў якасці ахоўнікаў у рамках барацьбы з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму (ПОД/ФТ), паколькі яны маюць прывілеяванае становішча для выяўлення падазроных дзеянняў.

Часовым пагадненнем пералік абавязаных асоб пашыраны новымі органамі. Новыя правілы будуць ахопліваць большая частка крыптасектара, прымушаючы ўсіх пастаўшчыкоў паслуг крыпта-актываў (CASP) праводзіць належную абачлівасць сваіх кліентаў. Гэта азначае, што яны павінны правяраць факты і інфармацыю аб сваіх кліентах, а таксама паведамляць аб падазронай дзейнасці.

рэклама

Згодна з пагадненнем, CASP павінны будуць прымяняць меры належнай абачлівасці кліента пры выкананні транзакцыі на суму ад €1000. Ён дадае меры для зніжэння рызык у дачыненні да транзакцый з уласнымі кашалькамі.

Іншыя сектары, якія датычацца належнай абачлівасці кліентаў і абавязацельстваў па справаздачнасці, будуць гандляры прадметамі раскошы такіх як каштоўныя металы, каштоўныя камяні, ювеліры, гадзіннікі і залатыя майстры. Абавязанымі асобамі стануць і гандляры шыкоўнымі аўтамабілямі, самалётамі і яхтамі, а таксама прадметамі культуры (напрыклад, творамі мастацтва).

У часовым пагадненні прызнаецца, што футбольны сектар уяўляе сабой высокую рызыку, і пашыраецца спіс абавязаных асоб прафесійныя футбольныя клубы і агенты. Аднак, паколькі гэты сектар і рызыка ў ім падвяргаюцца вялікім варыяцыям, дзяржавы-члены будуць мець магчымасць выдаліць іх са спісу, калі яны ўяўляюць нізкі рызыка. Правілы пасля больш працяглага пераходнага перыяду пачынаюць дзейнічаць праз 5 гадоў пасля ўступлення ў сілу, у адрозненне ад 3 гадоў для іншых абавязаных асоб.

Палепшаная належная абачлівасць

Савет і парламент таксама ўвялі спецыяльныя ўзмоцненыя меры належнай абачлівасці для трансгранічныя карэспандэнцкія адносіны для пастаўшчыкоў паслуг крыпта-актываў.

Савет і парламент пагадзіліся з тым, што крэдытна-фінансавыя ўстановы будуць прымаць узмоцненыя меры належнай абачлівасці, калі дзелавыя адносіны з вельмі багатыя (з высокім капіталам) людзі звязаныя з апрацоўкай вялікай колькасці актываў. Невыкананне гэтага будзе лічыцца абцяжарваючым фактарам у рэжыме прымянення санкцый.

Разлікі наяўнымі

Максімум для ўсяго ЕС для плацяжоў наяўнымі ўстаноўлены ліміт у 10.000 XNUMX еўра, што ўскладніць злачынцам адмыванне брудных грошай. Дзяржавы-члены будуць мець магчымасць увесці больш нізкі максімальны ліміт, калі яны пажадаюць.

Акрамя таго, згодна з часовым пагадненнем, абавязаныя асобы павінны будуць ідэнтыфікаваць і спраўджваць асобу асобы, якая здзяйсняе выпадковыя транзакцыі наяўнымі на суму ад 3.000 да 10.000 XNUMX еўра.

Бенефіцыярная ўласнасць

Часовае пагадненне вызначае правілы бенефіцыярная ўласнасць больш гарманізаваны і празрысты. Бенефіцыярнае валоданне адносіцца да асоб, якія фактычна кантралююць або карыстаюцца перавагамі ўласнасці юрыдычнай асобы (напрыклад, кампаніі, фонду або трэста), хоць тытул або маёмасць названы іншай назвай.

Пагадненне ўдакладняе, што бенефіцыярнае валоданне заснавана на два кампаненты - уласнасць і кантроль – якія неабходна прааналізаваць, каб вызначыць усіх бенефіцыярных уладальнікаў гэтай юрыдычнай асобы або розных тыпаў арганізацый, у тым ліку суб'ектаў, якія не ўваходзяць у ЕС, калі яны вядуць бізнес у ЕС або набываюць нерухомасць у ЕС. Пагадненне вызначае бенефіцыярную ўласнасць парог 25%.

Звязаныя правілы, якія прымяняюцца да шматслойныя структуры ўласнасці і кантролю таксама ўдакладняюцца, каб пераканацца, што хавацца за некалькімі ўзроўнямі ўласнасці кампаній больш не будзе працаваць. Адначасова ўдакладняюцца палажэнні аб абароне даных і захоўванні запісаў, каб палегчыць і паскорыць працу кампетэнтных органаў.

Пагадненне прадугледжвае рэгістрацыю бенефіцыярных уладальнікаў усіх замежных арганізацый, якія валодаюць нерухомай маёмасцю, з зваротнай сілай да 1 студзеня 2014 года.

Трэція краіны высокай рызыкі

Абавязаныя асобы павінны будуць падаваць заяўкі узмоцненыя меры належнай абачлівасці да выпадковых транзакцый і дзелавых адносін з удзелам трэціх краін высокай рызыкі, чые недахопы ў іх нацыянальных рэжымах па барацьбе з адмываннем грошай і тэрарызмам прымушаюць іх прадстаўляць пагроза цэласнасці ўнутранага рынку ЕС.

Камісія зробіць ацэнку рызыкі на аснове спісаў мэтавай групы фінансавых дзеянняў (FATF, міжнародная арганізацыя па барацьбе з адмываннем грошай). Акрамя таго, высокі ўзровень рызыкі будзе апраўдваць прымяненне дадатковых канкрэтныя контрмеры ЕС або краіны, няхай гэта будзе на ўзроўні абавязаных суб'ектаў або дзяржаў-членаў.

Дырэктыва па барацьбе з адмываннем грошай

Рэестры бенефіцыярных уладальнікаў

Згодна з папярэдняй дамоўленасцю, звесткі, якія паступаюць у цэнтральны рэестр, падлягаюць праверцы. Суб'екты або арганізацыі, якія звязаны з фізічныя або юрыдычныя асобы, у дачыненні да якіх прымяняюцца кропкавыя фінансавыя санкцыі трэба будзе пазначыць.

Дырэктыва надзяляе суб'ектаў, адказных за вядзенне рэестраў, правам праводзіць праверкі ў памяшканнях зарэгістраваных юрыдычных асоб у выпадку ўзнікнення сумневаў адносна дакладнасці інфармацыі, якой яны валодаюць.

Пагадненне таксама ўстанаўлівае, што акрамя наглядных і дзяржаўных органаў і абавязаных асоб, у тым ліку, грамадскія асобы, якія маюць законны інтарэс, уключаючы прэсу і грамадзянскую супольнасць, можа атрымаць доступ да рэестраў.

Для таго, каб палегчыць расследаванне злачынных схем з нерухомасцю, тэкст гарантуе, што рэестры нерухомасці даступныя для кампетэнтных органаў праз адзіную кропку доступу, робячы даступнай, напрыклад, інфармацыю аб кошце, тыпе маёмасці, гісторыі і абцяжараннях, такіх як іпатэка, судовыя абмежаванні і правы ўласнасці.

Абавязкі ПФР

Кожная дзяржава-член ужо стварыла аддзел фінансавай разведкі (ПФР) для прадухілення, паведамлення і барацьбы з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму. Гэтыя ПФР нясуць адказнасць за атрыманне і аналіз інфармацыі, якая мае дачыненне да адмывання грошай і фінансавання тэрарызму, асабліва ў форме справаздач ад абавязаных асоб.

Згодна з пагадненнем, ПФР атрымаюць неадкладны і прамы доступ да фінансавай, адміністрацыйнай і праваахоўнай інфармацыі, у тым ліку падатковую інфармацыю, інфармацыю аб сродках і іншых актывах, замарожаных у адпаведнасці з кропкавымі фінансавымі санкцыямі, інфармацыю аб пераводах сродкаў і крыптапераводах, нацыянальныя рэестры аўтатранспартных сродкаў, самалётаў і водных судоў, мытныя дадзеныя і нацыянальныя рэестры зброі і зброі, сярод іншага.

ПФР працягваюць распаўсюджваць інфармацыю ў кампетэнтныя органы якім даручана змагацца з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму, у тым ліку органы, якія выконваюць следчыя, пракурорскія або судовыя функцыі. У трансгранічных выпадках ПФР будуць больш цесна супрацоўнічаць са сваімі калегамі ў дзяржаве-члене, зацікаўленай падазронай справаздачай. Сістэма FIU.net будзе мадэрнізавана для хуткага распаўсюджвання трансгранічных справаздач.

Згодна з папярэдняй дамоўленасцю, звяртаюся асноўныя правы зацвярджаецца ў якасці неад'емнай часткі дзейнасці ПФР і ўлічваецца пры прыняцці рашэнняў.

Пагадненне вызначае цвёрдыя рамкі для ПФР прыпыніць або адмовіць у згодзе на здзелку, каб правесці аналіз, ацаніць падазрэнне і накіраваць вынікі ў адпаведныя органы для прыняцця адпаведных мер.

Кіраўнікі

Згодна з пагадненнем, кожная дзяржава-член будзе забяспечваць, каб усе абавязаныя асобы, створаныя на яе тэрыторыі, падлягалі належнаму і эфектыўнаму нагляду з боку аднаго або некалькіх наглядных органаў. Кантралёры будуць прымяняць падыход, заснаваны на рызыцы.

Пра выпадкі падазрэнняў кантралёры будуць паведамляць у ДФР. Падобна палажэнням Закона аб правах і правах грамадзян, уводзяцца новыя наглядныя меры для нефінансавага сектара, так званыя наглядныя калегіі. AMLA распрацуе праекты нарматыўных тэхнічных стандартаў, якія вызначаюць агульныя ўмовы, якія забяспечваюць належнае функцыянаванне наглядных калегій па ПОД/ФТ.

ацэнка рызыкі

Згодна з часовым пагадненнем, як ЕС, так і нацыянальная ацэнка рызык застаюцца важным інструментам. Камісія правядзе ацэнку на ўзроўні ЕС рызык адмывання грошай і фінансавання тэрарызму і складзе рэкамендацыі дзяржавам-членам аб мерах, якія яны павінны выконваць. Дзяржавы-члены таксама будуць праводзіць ацэнкі рызыкі на нацыянальным узроўні і абавязваюцца эфектыўна зніжаць рызыкі, выяўленыя ў нацыянальнай ацэнцы рызыкі.

Наступныя крокі

Зараз тэксты будуць дапрацаваныя і прадстаўленыя на зацвярджэнне прадстаўнікам дзяржаў-членаў у Камітэце пастаянных прадстаўнікоў і Еўрапарламенце. У выпадку зацвярджэння Савет і Парламент павінны будуць афіцыйна прыняць тэксты, перш чым яны будуць апублікаваны ў Афіцыйным часопісе ЕС і ўступяць у сілу.

Фон

20 ліпеня 2021 г. Камісія прадставіла свой пакет заканадаўчых прапаноў па ўзмацненні правілаў ЕС па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму (ПОД/ФТ). Гэты пакет складаецца з:

• пастанова аб стварэнні новага органа ЕС па барацьбе з адмываннем грошай (AMLA), які будзе мець паўнамоцтвы накладаць санкцыі і штрафы
• рэгламент, які перапрацоўвае рэгламент аб пераводах грашовых сродкаў, накіраваны на тое, каб зрабіць пераводы крыпта-актываў больш празрыстымі і цалкам даступнымі для адсочвання
• палажэнне аб патрабаваннях па барацьбе з адмываннем грошай у прыватным сектары
• дырэктыву аб механізмах барацьбы з адмываннем грошай

Падзяліцеся гэтым артыкулам: